Fiscal General de Michigan emite alerta al consumidor sobre los cajeros automáticos de Bitcoin

LANSING - La fiscal general de Michigan, Dana Nessel, emitió una nueva alerta al consumidor advirtiendo a los residentes de estafadores que utilizan cajeros automáticos de Bitcoin para robar a víctimas desprevenidas.

"Debido a que el dinero enviado a través de cajeros automáticos de Bitcoin es casi imposible de recuperar y estas máquinas carecen de supervisión y regulación, se han convertido en una opción atractiva para los delincuentes involucrados en fraude y lavado de dinero", dijo Nessel. "Mantenerse informado puede proteger a los consumidores de ser víctimas".

Una estafa común de cajeros automáticos de Bitcoin dirigida a adultos mayores implica un mensaje o llamada telefónica fraudulenta. La llamada podría ser de alguien que dice estar con Apple, Google u otra empresa conocida, o incluso de la policía. El estafador le dice a la víctima que sus cuentas financieras han sido comprometidas. Al destinatario de la llamada se le dice que debe tomar medidas inmediatas para evitar transacciones no autorizadas en su cuenta. Si el estafador finge ser de una agencia de aplicación de la ley, incluso pueden amenazar a la víctima con un proceso penal o ir a la cárcel si la víctima no paga una multa de inmediato.

A continuación, se indica a las víctimas que retiren grandes cantidades de efectivo de sus cuentas bancarias. Se les dice que depositen los fondos en un cajero automático de Bitcoin. El efectivo se inserta y se convierte en Bitcoin. Se indica a la víctima que escanee y envíe un recibo o código QR al estafador. En el momento en que se completa esa transacción, el dinero se ha ido, permanentemente. Las transferencias bancarias tradicionales, las transferencias bancarias o las transacciones con tarjeta de crédito tienen medidas de prevención del fraude. Estas medidas proporcionan protección al cliente o salvaguardas de la institución financiera para detener o revertir la transferencia. Ese no es el caso de las transacciones de cajeros automáticos de Bitcoin.

Los cajeros automáticos de Bitcoin carecen de supervisión y regulación. Por esta razón, se utilizan ampliamente para estafas y lavado de dinero. Algunos consumidores pueden intentar usarlos para transacciones legítimas. Sin embargo, a menudo vienen con tarifas muy altas. Las tarifas las converten en una forma ineficiente y costosa de comprar criptomonedas. Es más seguro y más barato convertir dinero en efectivo a criptomonedas a través de un intercambio en línea con licencia y regulado.

Sin regulación, las víctimas de las estafas de cajeros automáticos de Bitcoin no tienen protecciones significativas para el consumidor. Las instituciones financieras tienen departamentos de prevención del fraude que monitorean las transacciones. Los bancos pueden presentar informes de actividades sospechosas (SAR) para investigar posibles fraudes. Desafortunadamente, los cajeros automáticos de Bitcoin operan fuera de estas salvaguardas. Permiten a los estafadores robar dinero de forma rápida y anónima.

Para evitar convertirse en víctima de una estafa de cajeros automáticos de Bitcoin, recuerde estos puntos clave:

Ninguna empresa o agencia gubernamental legítima le pedirá que deposite dinero en un cajero automático de Bitcoin. Si alguien hace tal solicitud, es una estafa.

Tenga cuidado con las solicitudes urgentes. Los estafadores crean un sentido de urgencia para evitar que las víctimas piensen críticamente sobre la solicitud.

No confíes en el identificador de llamadas. Los estafadores pueden falsificar números de teléfono para que parezca que están llamando desde una fuente confiable.

Nunca descargue software desconocido ni otorgue acceso remoto a sus dispositivos. Esto puede permitir a los estafadores tomar el control de su información personal.

Hable con su banco antes de hacer grandes retiros. Si se le indica que mueva dinero de una manera inusual, primero busque asesoramiento.

Si cree que ha sido blanco de una estafa, repórtelo de inmediato. Las estafas se pueden denunciar al Equipo de Protección al Consumidor del Fiscal General de Michigan y a las fuerzas del orden locales.

Para presentar una queja ante el Fiscal General u obtener información adicional, póngase en contacto con:

Equipo de protección al consumidor

Apartado de correos 30213

Lansing, MI 48909

517-335-7599

Fax: 517-241-3771

Número gratuito: 877-765-8388

Haga también su reclamo en línea

https://secure.ag.state.mi.us/complaints/consumer.aspx